Расчетный счет

Депутаты Госдумы проголосовали за законопроект, запрещающий банкам устанавливать повышенные «прощальные» комиссии. Речь о взимании дополнительной платы при закрытии расчетных счетов.

Банк России внес коррективы в проект закона, который будет регулировать работу централизованной информационной системы «Знай своего клиента». Новые поправки вводят определенное послабление для компаний и ИП, отнесенных в группу подозрительных. Они получат право забрать свои средства из банка, но только после процедуры ликвидации (снятия с учета). Первоначально предполагалось, что деньги таких бизнес-субъектов будут изыматься в бюджет.

Некоторые ИП могут обойтись без открытия банковских счетов. Это следует из законодательных норм и актов Банка России (в частности, указание ЦБ РФ от 09.12.2019 № 5348-У).

На днях Агентство MAGRAM Market Research и ПСБ Аналитика опубликовали итоги исследования на тему блокировки расчетных счетов МСП. Общий вывод – в 2021 году это явление затронуло на 5% меньше представителей небольшого бизнеса.

Банк приостановил операции по расчетному счету предпринимателя по требованию налогового органа. Однако если ИП прекратил деятельность, счет должен быть разблокирован. Причем снять ограничения банку следует самостоятельно – ждать соответствующего решения ИФНС он не должен. Такое разъяснение дано в письме Минфина № 03-02-11/63251 от 05.08.2021.

ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом разработал поправки в банковское антиотмывочное законодательство. Изменения уже внесены в Госдуму. Всех бизнес-клиентов поделят на 3 зоны по принципу светофора:

Готовится к запуску банковская платформа «Знай своего клиента». Поправки в законодательство, которые обеспечат ее работу, на днях приняты Госдумой в третьем чтении и одобрены Советом Федерации.

Банк России, Росфинмониторинг, ФНС совместно с отраслевыми общественными организациями и объединениями выпустили методичку для предпринимателей по блокировке расчетных счетов. Она посвящена случаям, когда ограничения накладываются по требованию ФНС или в связи с наличием у банка подозрений в том, что операция может быть совершена для отмывания денег (закон 115-ФЗ).

На сегодняшний день во всех регионах России приняты законы о налоге на профессиональный доход. Это значит, что все больше граждан могут получить статус самозанятого, легально заниматься предпринимательской деятельностью и экономить на налогах. Однако до сих пор иногда такие лица сталкиваются с тем, что банки блокируют их счета при получении регулярных платежей. Между тем риск этого можно снизить, если заранее предпринять определенные меры.