Входит в группу
компаний
1С

Банк России поделит все компании и ИП на группы риска

ЦБ РФ совместно с Росфинмониторингом разработал поправки в банковское антиотмывочное законодательство. Изменения уже внесены в Госдуму. Всех бизнес-клиентов поделят на 3 зоны по принципу светофора:

  1. Красная зона – группа компаний и ИП, имеющих наибольший риск быть вовлеченными в сомнительные операции. Им будет запрещено открывать новые банковские счета, осуществлять движение средств по действующим счетам, пользоваться онлайн-банком и системами быстрых платежей. Им также могут отказать в снятии и переводе средств при закрытии счета.
  2. Желтая зона – бизнес-субъекты со средним уровнем риска. При возникновении сомнений в «чистоте» операции, проводимой таким клиентом, ее могут приостановить. Кроме того, банки будут отслеживать попытки взаимодействия «желтых» клиентов с «красными». Подозрительную операцию могут отклонить, а счет самого «желтого» субъекта, включая доступ к дистанционному обслуживанию, заблокировать. Однако системой быстрых платежей пользоваться разрешат.
  3. Зеленая зона – компании и предприниматели с низким риском вовлечения в сомнительные операции. За ними контроль будет не столь пристальный. Отказать в проведении операции между клиентами из этой зоны банки не смогут. Если же «зеленый» клиент собирается провести операцию с «желтым», его возьмут на особый контроль.

Информацию о том, к какой группе риска отнесен субъект бизнеса, он сможет запросить в банке. «Красных» клиентов будут информировать об этом по умолчанию. Они смогут оспорить категорию риска в течение полугода в самом банке. Кроме того, можно будет обратиться в межведомственную комиссию при ЦБ РФ, которая сейчас реабилитирует клиентов, попавших в черный банковский список.

По мнению регулятора, предложенные новшества приведут к снижению нагрузки на добросовестных клиентов банков, в первую очередь – на малый бизнес. Однако эксперты опасаются, что при делении на зоны возможны ложные оценки. Ведь Банк России не располагает полной информацией об операциях компаний и ИП. Если в итоге клиент попадет в красную зону, то его деятельность фактически будет остановлена до тех пор, пока он не оспорит это решение.

Логотип Малый бизнес.ру
Остались вопросы?
На этом сайте вы можете бесплатно задать свой вопрос нашему специалисту в разделе вопросов и ответов.
Вход
Регистрация
Регистрируясь на сайте, вы соглашаетесь
с условиями использования.
Спасибо за регистрацию! Сейчас вы будете перенаправлены на форму входа...
Подготовьте документы
для регистрации ИП / ООО бесплатно и без ошибок!
Регистрируясь на сайте, вы соглашаетесь
с условиями использования.
Спасибо за регистрацию! Сейчас вы будете перенаправлены на форму входа...
Нажимая на кнопку «Получить консультацию», вы соглашаетесь на обработку персональных данных.