Входит в группу
компаний
1С

Банк России доработал проект «антиотмывочной» платформы

Банк России внес коррективы в проект закона, который будет регулировать работу централизованной информационной системы «Знай своего клиента». Новые поправки вводят определенное послабление для компаний и ИП, отнесенных в группу подозрительных. Они получат право забрать свои средства из банка, но только после процедуры ликвидации (снятия с учета). Первоначально предполагалось, что деньги таких бизнес-субъектов будут изыматься в бюджет.

Платформа «Знай своего клиента» будет автоматически делить бизнес на три категории риска: низкой, средней и высокой степени. Клиентам из двух последних категорий банки смогут отказывать в проведении операций и обслуживании.

Бесплатное бухгалтерское обслуживание от 1С

Организация (предприниматель) получит право оспорить факт своего отнесения к числу подозрительных субъектов. Но для этого придется обращаться в межведомственную комиссию при Банке России или в суд. До окончания процедуры обжалования средства со счетов можно будет тратить только на определенные нужды:

  • выплату зарплаты в сумме не выше, чем в прошлом месяце;
  • обеспечение жизнедеятельности ИП и его близких из расчета не более 30 000 рублей на человека;
  • оплату налогов, кредитов и компенсаций в соответствии с ТК РФ.

В прежней версии проекта предполагалось, что со счета подозрительного клиента нельзя будет списывать средства (равно как и выдавать наличные) на любые цели.

Если оспорить факт включения бизнеса в категорию с повышенным риском не выйдет, будет начата процедура его исключения из реестра. После этого имущество может быть возвращено владельцам.

Логотип Малый бизнес.ру
Остались вопросы?
На этом сайте вы можете бесплатно задать свой вопрос нашему специалисту в разделе вопросов и ответов.
Вход
Регистрация
Регистрируясь на сайте, вы соглашаетесь
с условиями использования.
Спасибо за регистрацию! Сейчас вы будете перенаправлены на форму входа...
Нажимая на кнопку «Получить консультацию», вы соглашаетесь на обработку персональных данных.