Правила снятия наличных средств для бизнеса ужесточат

26 февраля 2021#Ведение

Банк России утвердил новые признаки подозрительных операций с наличными средствами для организаций и предпринимателей. Они содержатся в Указании от 20 октября 2020 года № 5599-У, которое вступит в силу с 1 октября 2021 года. Документ вносит поправки в положение Банка России от 2 марта 2012 года № 375-П, которое регулирует правила внутреннего контроля, осуществляемого банками в целях противодействия отмыванию преступных доходов.

Бесплатное бухгалтерское обслуживание от 1С

После вступления в силу новых Указаний банки будут должны настороженно относиться к клиентам, которые:

  • в течение недели снимают наличными более 30% от оборота по счетам;
  • существуют не более двух лет;
  • не платят налоги со своих счетов;
  • принимают платежи от контрагентов, проводящих средства по своим счетам транзитом;
  • никогда не получают более 600 тыс. рублей в рамках одной операции;
  • всегда снимают деньги либо в сумме дневного лимита, либо не более 600 тыс. рублей в день;
  • совершают операции с наличными средствами в конце одного дня и в начале следующего;
  • имеют более одной корпоративной карты и используют их в основном для снятия средств.

Любые два из указанных выше признаков в отношении бизнес-клиента станут поводом для того, что его операции попадут под пристальное внимание банка.

К числу подозрительных транзакций также будут относить:

  • перевод средств со счета предпринимателя на собственный личный счет в том случае, если по предпринимательскому счету нет связанных с хозяйственной деятельностью операций;
  • регулярное обналичивание физлицом денег, поступающих от организаций или ИП;
  • денежные переводы граждан за пределы России, которые проводятся через подразделение банка в крупном торговом месте, где может не применяться кассовая техника, при этом гражданин переводит средства несколько раз в день, сумма перечисления высока, а получатели – разные лица из одного населенного пункта;
  • безналичные перечисления физлицом средств торговым предприятиям, которые принимают наличку.
Логотип Малый бизнес.ру
Остались вопросы?
На этом сайте вы можете бесплатно задать свой вопрос нашему специалисту в разделе вопросов и ответов.
Вход
Регистрация
Регистрируясь на сайте, вы соглашаетесь
с условиями использования.
Спасибо за регистрацию! Сейчас вы будете перенаправлены на форму входа...
Подготовьте документы
для регистрации ИП / ООО бесплатно и без ошибок!
Регистрируясь на сайте, вы соглашаетесь
с условиями использования.
Спасибо за регистрацию! Сейчас вы будете перенаправлены на форму входа...
Нажимая на кнопку «Получить консультацию», вы соглашаетесь на обработку персональных данных.