За что Сбербанк заблокирует бизнес-карту и счет

Сбербанк рекомендует бизнес-клиентам обратить внимание на работу с наличными средствами и расчетными счетами. На сайте банка опубликованы признаки, по которым конкретная операция может быть отнесена к подозрительной. В итоге бизнес-карта и счет клиента могут быть заблокированы.

Первый момент в обращении с наличностью — это объем снятия: он не должен превышать 30% от расходов по счету. Крайне осторожно нужно снимать денежные средства и на другие цели. Банку не понравится, если это будет происходить регулярно либо в несопоставимых с размером бизнеса объемах.

Явно подозрительным признаком будет хождение денег транзитом, то есть перевод только что полученных средств на счета в других банках или их обналичивание. Вызовут вопросы операции по безосновательному зачислению средств на счета физлиц с их последующим снятием.

Кроме того, возрастает риск блокировки, если клиент совершает экономически необоснованные операции. Например, выплату огромной заработной платы директору на фоне нулевой отчетности. Серьезное подозрение вызовут сделки, стороны которых невозможно установить. А также оформление многочисленных краткосрочных вкладов, после закрытия которых сумма выдается наличными деньгами.

В работе с расчетным счетом в числе основных проблем, которые приводят к блокировкам, Сбербанк называет следующие:

  1. Клиент платит мало налогов в масштабах своего бизнеса или не платит их совсем. Возможно, они перечисляются с других счетов, но банку об этом неизвестно. Чтобы не было вопросов, налоговые платежи должны составлять не менее 0,9% оборота по счету.
  2. Некорректное назначение платежа. Оно должно быть указано подробно и соответствовать тому, что отражено в хозяйственной деятельности.
  3. Работа с ненадежными и подозрительными партнерами. Своих контрагентов нужно тщательно проверять.
  4. Операции, не соответствующие ОКВЭД. Все платежи, которые проводит или получает клиент, должны быть в рамках зарегистрированных видов деятельности.
Логотип Малый бизнес.ру
Остались вопросы?
На этом сайте вы можете бесплатно задать свой вопрос нашему специалисту в разделе вопросов и ответов.
Вход
Регистрация
Регистрируясь на сайте, вы соглашаетесь
с условиями использования.
Спасибо за регистрацию! Сейчас вы будете перенаправлены на форму входа...
Подготовьте документы
для регистрации ИП / ООО бесплатно и без ошибок!
Регистрируясь на сайте, вы соглашаетесь
с условиями использования.
Спасибо за регистрацию! Сейчас вы будете перенаправлены на форму входа...
Нажимая на кнопку «Получить консультацию», вы соглашаетесь на обработку персональных данных.