Банки не смогут безосновательно отказывать бизнесу в обслуживании

Разработаны поправки в закон № 115-ФЗ, регулирующие методы борьбы с легализацией преступных доходов и финансированием терроризма. Изменения направлены на совершенствование механизма принятия решений об отказе в обслуживании клиентов, как физических лиц, так и бизнес-субъектов. В итоге, по мнению авторов законопроекта, необоснованные блокировки счетов со стороны банков должны быть исключены.

Сегодня банк вправе отказать клиенту в обслуживании по целому ряду причин. Например, операцию могут отклонить только на том основании, что она кажется подозрительной. Причем у сотрудников банков нет обязанности пояснять клиентам, чем именно вызвано такое решение.

Поправки закрепляют в законе № 115-ФЗ положения, которые запретят банкам отказывать клиентам в проведении операций или в обслуживании без объяснения причины. Равно как и в том случае, если владелец счета (вклада) не представил документы, которые подтвердили бы его добросовестность. Если банк отказал в открытии счета или его обслуживании, он должен сообщить клиенту о времени и причинах своего решения в течение 5 рабочих дней.

Добавим, что одной из главных причин отклонения банком платежной операции является отказ организации или ИП предоставить запрошенные документы, подтверждающие ее легальность. Еще одна распространенная причина – подлинность представленных документов вызывает сомнения у банковских служащих.

В Правительстве считают, что отказ банка в обслуживании клиента возможен только в том случае, когда была проведена предварительная проверка, в результате которой возникли основания считать операцию подозрительной. Проект уже внесен в Госдуму и в настоящее время находится на рассмотрении в Комитете по финансовому рынку.

Логотип Малый бизнес.ру
Остались вопросы?
На этом сайте вы можете бесплатно задать свой вопрос нашему специалисту в разделе вопросов и ответов.
Вход
Регистрация
Регистрируясь на сайте, вы соглашаетесь
с условиями использования.
Спасибо за регистрацию! Сейчас вы будете перенаправлены на форму входа...
Подготовьте документы
для регистрации ИП / ООО бесплатно и без ошибок!
Регистрируясь на сайте, вы соглашаетесь
с условиями использования.
Спасибо за регистрацию! Сейчас вы будете перенаправлены на форму входа...
Нажимая на кнопку «Получить консультацию», вы соглашаетесь на обработку персональных данных.